Klient řídí ztrátu. Po pět let trvání smlouvy klient každý rok přichází o své prostředky formou poplatků na stavebním spoření. Od letošního roku navíc stavební spořitelna zdražila měsíční vedení účtu a klient při sjednání zaplatil 2 000 Kč jako vstupní poplatek. Smlouva takto vydrží ještě 2 a půl roku, než...
Investiční životní pojištění Allianz s fondem Jistota? Pro mého klienta spíše jistota vysokých poplatků.
Skládám pro mého klienta Finanční plán a mezi důležité části skladby patří i analýza stávajícího portfolia. Jednou ze smluv je i investiční životní pojištění od pojišťovny Allianz. Že jsou tyto smlouvy se svou investiční částí velmi nákladové, jsem si už mnohokrát ověřil. Každý měsíc se s podobnými smlouvami setkávám, ale...
Vysněné bydlení. Klient zabojoval.
V únoru se na mě obrátil klient s prosbou, jestli nedokážu pomoci s úvěrováním jeho vysněného bydlení. Klient se rozvedl, má delší dobu koupený pozemek a nyní bydlí v malém bytě. Na pozemku by si přál postavit domeček. Po náhledu do registrů vidím, že již zkoušel několikrát žádat o úvěrování...
Klientovi jsme ušetřili téměř 1 000 000 korun
Obrátil se na mě klient, který financoval své bydlení skrze překlenovací úvěr od stavební spořitelny. Nastavení jeho smlouvy a úročení bylo po celou dobu trvání úvěru garantující, ale na úrovni 4,5 % ročně. Pokud by klient se smlouvou nepracoval, zaplatil by za 24 let přes 1.500.000 korun na úrocích a...
Výplata penzijka formou renty. Jak Vám ušetří?
Klientka si přispívala 20 let na produkt penzijního připojištění a po celou dobu ji výrazně přispíval i zaměstnavatel. Klientce je 59 let a chystá se do pár měsíců na odchod do penze, proto jsme řešili, jak pracovat i s tímto programem.Klientka chtěla původně peníze vybrat, tím by však zaplatila i...