Jak finanční plánování probíhá?
Úvodní setkání
Obrací se na nás klienti s aktuálními přáními a požadavky a klienti, kteří si přejí nezávisle zkontrolovat své aktuální finanční portfolio.
Přání, vize a cíle
Vyslechneme Vaše představy, shrneme Vaše přání a cíle, nastíníme řešení a společně domluvíme postup spolupráce.
Poradíme Vám v otázce cash flow a odpovíme na Vaše dotazy.
Kontrola finančního portfolia
Kvalitní finanční plán vyžaduje posouzení Vašich stávajících finančních produktů.
Analýza finančního portfolia
Analyzujeme pro Vás jednotlivé nabídky, upozorníme na smluvní podmínky a připravíme propočty a návrhy jednotlivých řešení.
Úprava finančního plánu
Doplníme Vaše požadavky, upřesníme částky, představíme průběh Vašeho portfolia a zakomponujeme důležité údaje a změny k Vaší naprosté spokojenosti.
Konzultace
Předkládáme Vám návrh Vašeho finančního plánu. Procházíme analýzy, představíme změny v hospodaření a společně shrneme klady a zápory.
Realizace finančního plánu
Řešíme administrativní kroky a představujeme podmínky Vašich produktů. Výstupem je finanční plán, Váš průvodce světem financí.
Vaše finanční cíle
Pravidelné servisy
Dlouhodobá spolupráce
Co získám finančním plánováním?
Finanční plán
Nabídka na finančním trhu je velmi pestrá a složit kvalitní finanční plán je opravdové umění.
Odborníka na finance
Jsme Vám k dispozici pro jednorázový dotaz i složité vypracování finančních analýz a posudků.
Vlastní složku
Vaše portfolio bude perfektně seřazené. Vždy přehledně uvidíte, jaké programy platíte a proč.
Pravidelný servis
Finanční trh se neustále mění. Součástí naší práce je pravidelná kontrola a předávání informací.
Náhled do budoucna
Zkonzultujeme důležité finanční kroky a nastíníme Vám dopad Vašich finančních rozhodnutí.
Úsporu peněz, času a nervů
Pomůžeme Vám s administrativními úkony. S Vaším finančníkem vyřídíte vše na jednom místě.
Proč s námi?
Finanční plánování vnímáme jako specifickou a důležitou činnost v oboru finančního poradenství, které podléhá individuálním přáním a potřebám každého z klientů. Nastavení kvalitního finančního plánu, tedy promyšlené koncepce produktů a požadavků klienta, klade velký důraz na znalosti a zkušenosti Finančníka.
Klientům vždy předkládáme více variant řešení, vyjednáváme za Vás výhodnější podmínky s finančními domy, hodnotíme vývoj Vašich příjmů a nákladů, poskytujeme servis celého portfolia a řešíme běžné i nestandardní situace.
Věříme, že kvalitní a dlouhodobou prací přispějeme ke kultivaci finančně poradenského trhu a nastavíme vysoké standardy, za kterými budou mířit i další poradci z České republiky. Sestavit finanční plán není o uzavírání nových programů, ale o širším myšlení v souvislostech.
Pro koho je plánování určené?
Pro jednotlivce
Pro jednotlivce, kteří řeší aktuální i dlouhodobé otázky finančního plánování.
Pro rodiny
Pro rodiny, které chtějí dlouhodobě a kvalitně nastavit portfolio k jejich individuálním cílům a potřebám.
Pro firmy
Pro firmy, které chtějí posoudit jednotlivé korporátní programy a plánovat se svými zaměstnanci.
Jednotlivé produkty finančního plánu
Bankovní produkty
Stále platíte poplatky na Vašem běžném bankovním účtě? Pomůžeme Vám s výběrem běžného i spořícího účtu. Zaměříme se na poplatky i kvalitu poskytovaných služeb. V případě spotřebitelského úvěru nastíníme možnost jeho refinancování a snížení celkové finanční zátěže.
Hypoteční úvěry
Řešíte nákup, rekonstrukci či stavbu vlastního bydlení? Potřebujete refinancovat Váš stávající drahý úvěr? Analyzujeme pro Vás nabídku společností napříč úvěrovým trhem, zajistíme potřebnou administrativu a provedeme Vás celým procesem financování Vašeho bydlení.
Doplňkové penzijní spoření
Odkládáte si část svých prostředků do penzijní společnosti?
Přispívá Vám zaměstnavatel na Váš penzijní produkt? Pomůžeme Vám s přípravou peněz penzi, připravíme analýzu penzijních fondů a zvolíme vhodný příspěvek v závislosti na Vašem osobním penzijním plánu.
Investice
Zajímáte se o investování na kapitálových trzích?
Nejste si jistí výhodností Vašeho investičního účtu? Představíme Vám kompletní nabídku, vybereme vhodnou strategii v závislosti na míře rizika. Investovat můžete do jednotlivých fondů, firem i komodit celého světa.
Neživotní a životní pojištění
Poptáváte kvalitní pojištění vozu nebo nemovitosti? Máte nastavené pojištění opravdu na míru Vašim potřebám? Připravíme Vám detailní analýzy a propočty, informace o podmínkách, výlukách a cenách. Pracujeme s kompletní nabídkou smluv v oblasti životního a neživotního pojištění.
Stavební spoření
Máte v plánu spořit na bydlení pomocí stavebního spoření?
Potřebujete zajistit překlenovací nebo řádný úvěr? Vysvětlíme Vám výhody i nevýhody stavebního spoření a vypočítáme celkový výnos smlouvy. Provedeme Vás výběrem vhodné spořitelny i smluvních podmínek úvěrů.
Seznam partnerských společností zde.
Cena za služby
Domluvení, představení a akceptace podmínek je součástí našeho 1. setkání, které je pro Vás vždy zdarma. Klienti mají možnost vybrat si mezi hrazeným poradenstvím, provizní formou, nebo kombinovanou variantou. Naše struktura odměňování je férová a transparentní. Vždy Vám představíme, jakou práci nám platí producent (banky, investiční společnosti, …) a jaké úkony hradíte Vy.