Jak finanční plánování probíhá?

info-planovani-mobil-schuzka1
info-planovani-mobil-zakaznik
I.část

Úvodní setkání

Obrací se na nás klienti s aktuálními přáními a požadavky a klienti, kteří si přejí nezávisle zkontrolovat své aktuální finanční portfolio.

info-planovani-mobil-financnik

Přání, vize a cíle

Vyslechneme Vaše představy, shrneme Vaše přání a cíle, nastíníme řešení a společně domluvíme postup spolupráce.

Poradíme Vám v otázce cash flow a odpovíme na Vaše dotazy.

info-planovani-mobil-zelenypuntik

Kontrola finančního portfolia

Kvalitní finanční plán vyžaduje posouzení Vašich stávajících finančních produktů.

info-planovani-mobil-zelenypuntik

Analýza finančního portfolia

Analyzujeme pro Vás jednotlivé nabídky, upozorníme na smluvní podmínky a připravíme propočty a návrhy jednotlivých řešení.

info-planovani-mobil-schuzka
II.část

Úprava finančního plánu

Doplníme Vaše požadavky, upřesníme částky, představíme průběh Vašeho portfolia a zakomponujeme důležité údaje a změny k Vaší naprosté spokojenosti.

Konzultace

Předkládáme Vám návrh Vašeho finančního plánu. Procházíme analýzy, představíme změny v hospodaření a společně shrneme klady a zápory.

info-planovani-mobil-schuzka
III.část

Realizace finančního plánu

Řešíme administrativní kroky a představujeme podmínky Vašich produktů. Výstupem je finanční plán, Váš průvodce světem financí.

Úspora financí, času a nervů!
info-planovani-mobil-end

Vaše finanční cíle

Pravidelné servisy

info-planovani-mobil-stuha

Dlouhodobá spolupráce

fin-info-planovani-01

info-planovani-mobil-dum

Co získám finančním plánováním?

Finanční plán

Nabídka na finančním trhu je velmi pestrá a složit kvalitní finanční plán je opravdové umění.

Odborníka na finance

Jsme Vám k dispozici pro jednorázový dotaz i složité vypracování finančních analýz a posudků.

Vlastní složku

Vaše portfolio bude perfektně seřazené. Vždy přehledně uvidíte, jaké programy platíte a proč.

Pravidelný servis

Finanční trh se neustále mění. Součástí naší práce je pravidelná kontrola a předávání informací.

Náhled do budoucna

Zkonzultujeme důležité finanční kroky a nastíníme Vám dopad Vašich finančních rozhodnutí.

Úsporu peněz, času a nervů

Pomůžeme Vám s administrativními úkony. S Vaším finančníkem vyřídíte vše na jednom místě.

 

Proč s námi?

Finanční plánování vnímáme jako specifickou a důležitou činnost v oboru finančního poradenství, které podléhá individuálním přáním a potřebám každého z klientů. Nastavení kvalitního finančního plánu, tedy promyšlené koncepce produktů a požadavků klienta, klade velký důraz na znalosti a zkušenosti Finančníka.

Klientům vždy předkládáme více variant řešení, vyjednáváme za Vás výhodnější podmínky s finančními domy, hodnotíme vývoj Vašich příjmů a nákladů, poskytujeme servis celého portfolia a řešíme běžné i nestandardní situace.

Věříme, že kvalitní a dlouhodobou prací přispějeme ke kultivaci finančně poradenského trhu a nastavíme vysoké standardy, za kterými budou mířit i další poradci z České republiky. Sestavit finanční plán není o uzavírání nových programů, ale o širším myšlení v souvislostech. 

 

 Pro koho je plánování určené?

Pro jednotlivce

Pro jednotlivce, kteří řeší aktuální i dlouhodobé otázky finančního plánování.

Pro rodiny

Pro rodiny, které chtějí dlouhodobě a kvalitně nastavit portfolio k jejich individuálním cílům a potřebám.

Pro firmy

Pro firmy, které chtějí posoudit jednotlivé korporátní programy a plánovat se svými zaměstnanci.

 

Jednotlivé produkty finančního plánu

Bankovní produkty

Stále platíte poplatky na Vašem běžném bankovním účtě? Pomůžeme Vám s výběrem běžného i spořícího účtu. Zaměříme se na poplatky i kvalitu poskytovaných služeb. V případě spotřebitelského úvěru nastíníme možnost jeho refinancování a snížení celkové finanční zátěže.

Hypoteční úvěry

Řešíte nákup, rekonstrukci či stavbu vlastního bydlení? Potřebujete refinancovat Váš stávající drahý úvěr? Analyzujeme pro Vás nabídku společností napříč úvěrovým trhem, zajistíme potřebnou administrativu a provedeme Vás celým procesem financování Vašeho bydlení.

Doplňkové penzijní spoření

Odkládáte si část svých prostředků do penzijní společnosti?
Přispívá Vám zaměstnavatel na Váš penzijní produkt? Pomůžeme Vám s přípravou peněz penzi, připravíme analýzu penzijních fondů a zvolíme vhodný příspěvek v závislosti na Vašem osobním penzijním plánu.

Investice

Zajímáte se o investování na kapitálových trzích?
Nejste si jistí výhodností Vašeho investičního účtu? Představíme Vám kompletní nabídku, vybereme vhodnou strategii v závislosti na míře rizika. Investovat můžete do jednotlivých fondů, firem i komodit celého světa.

Neživotní a životní pojištění

Poptáváte kvalitní pojištění vozu nebo nemovitosti? Máte nastavené pojištění opravdu na míru Vašim potřebám? Připravíme Vám detailní analýzy a propočty, informace o podmínkách, výlukách a cenách. Pracujeme s kompletní nabídkou smluv v oblasti životního a neživotního pojištění.

Stavební spoření

Máte v plánu spořit na bydlení pomocí stavebního spoření?
Potřebujete zajistit překlenovací nebo řádný úvěr? Vysvětlíme Vám výhody i nevýhody stavebního spoření a vypočítáme celkový výnos smlouvy. Provedeme Vás výběrem vhodné spořitelny i smluvních podmínek úvěrů.

Seznam partnerských společností zde.

 

Cena za služby

Domluvení, představení a akceptace podmínek je součástí našeho 1. setkání, které je pro Vás vždy zdarma. Klienti mají možnost vybrat si mezi hrazeným poradenstvím, provizní formou, nebo kombinovanou variantou. Naše struktura odměňování je férová a transparentní. Vždy Vám představíme, jakou práci nám platí producent (banky, investiční společnosti, …) a jaké úkony hradíte Vy.