Finančníci
Obrátil se na mě klient, který financoval své bydlení skrze překlenovací úvěr od stavební spořitelny. Nastavení jeho smlouvy a úročení bylo po celou dobu trvání úvěru garantující, ale na úrovni 4,5 % ročně. Pokud by klient se smlouvou nepracoval, zaplatil by za 24 let přes 1.500.000 korun na úrocích a poplatcích. Díky refinancování a volbě 10-ti leté fixace a úroku 2,19 % […]
Klientka si přispívala 20 let na produkt penzijního připojištění a po celou dobu ji výrazně přispíval i zaměstnavatel. Klientce je 59 let a chystá se do pár měsíců na odchod do penze, proto jsme řešili, jak pracovat i s tímto programem.Klientka chtěla původně peníze vybrat, tím by však zaplatila i 15% daň z příspěvku zaměstnavatele. Navrhl jsem proto daňovou optimalizaci, tedy převod z penzijního […]
Finančníci přinášejí novou službu Servisního poradenství, na jejímž začátku stála vize zajistit klientovi kvalitní, dlouhodobou a transparentní službu finančního poradce.
Příběhy z praxe 
Poradenství